Que se passe-t-il si vous ne trosez pas de taxes lorsque vous êtes à indépendance? (2024)

Que se passe-t-il si vous ne trosez pas de taxes lorsque vous êtes à indépendance? (1)

En tant que propriétaire de petite entreprise, propriétaire unique, pigiste ou entrepreneur, vous êtes responsable de toutes vos taxes.En tant que travailleur indépendant, vous devez produire une déclaration annuelle et payer des taxes estimées trimestrielles.Les travailleurs indépendants doivent normalement payer à la fois l'impôt sur l'impôt et l'impôt sur le revenu de travail indépendant.

Mais que se passe-t-il si vous échouez à produire une déclaration ou à payer une facture fiscale?Si vous devez produire une déclaration mais ne pas le faire, vous pouvez être soumis àPénalités IRS.Si vous négligez volontairement de produire une déclaration, vous pouvez faire face à de nouvelles amendes et à des poursuites pénales.Le non-dépôt peut également affecter vos finances personnelles et commerciales.

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Dois-je déposer des impôts indépendants?

En tant que travailleur indépendant, vous devez normalement produire une déclaration annuelle et payer des impôts estimés trimestriels.Si votre bénéfice net du travail indépendant est de 400 $ ou plus, vous devez produire une déclaration de revenus.

Notez que le bénéfice net fait référence au revenu après les dépenses.Donc, si votre entreprise perçoit 1 000 $ de revenus mais que 700 $ en dépenses d'entreprise, vous ne disposez que de 300 $ de revenus de travail indépendant net, vous n'avez donc pas besoin de déposer.

Si vos bénéfices nets du travail indépendant étaient inférieurs à 400 $, vous devrez peut-être toujours soumettre une déclaration de revenus si vous respectez l'une des éléments suivantsExigences de soumission:

Vous devez les taxes spéciales, y compris les taxes sur l'emploi des ménages, la sécurité sociale et la taxe sur l'assurance-maladie et / ou la taxe minimale alternative.
Vous (ou votre conjoint si vous déposez conjointement) avez reçu des distributions de compte d'épargne santé (HSA).
Vous aviez un salaire de 108,28 $ ou plus d'une église ou d'une organisation contrôlée par église qui est exonérée des taxes sur la sécurité sociale et l'assurance-maladie de l'employeur.
Les paiements préalables du crédit d'impôt aux primes pour les primes d'assurance maladie ont été effectués pour vous, votre conjoint ou une personne à charge.

Que se passe-t-il si un travailleur indépendant ne dépose pas les taxes?

Si vous devez produire un retour mais ne le faites pas, vous pouvez être soumis à des pénalités.Si vous négligez volontairement de produire une déclaration, vous pouvez faire face à de nouvelles amendes et à des poursuites pénales.Voici une répartition des conséquences de la non-dépôt des impôts lorsqu'elles sont des travailleurs indépendants.

Pénalité de défaut

LePénalité de défauts'applique si vous ne parvenez pas à produire votre déclaration de revenus d'ici la date d'échéance.L'IRS vous enverra un avis si vous devez la pénalité.

La pénalité de défaut de logement est basée sur la fin de votre déclaration de revenus et le montant de l'impôt en cours.Pour chaque mois ou une partie d'un mois où une déclaration de revenus est en retard, la pénalité est de 5% des impôts en cours.La pénalité ne dépassera pas 25% de vos taxes non rémunérées.

Par exemple, si vous devez 2 000 $, la pénalité est de 100 $ pour le premier mois.Après cela, la pénalité augmente de 5% pour chaque mois que vous n'avez pas déposé.Cela signifie que si vous devez le dépôt de 2000 $ et deux mois de retard - le non-dépôt de la pénalité sera désormais de 200 $.

Pour les déclarations de revenus dues en 2020, 2021 et 2022, la pénalité minimale de défaillance de défilé est de 435 $ pour les rendements de plus de 60 jours en retard ou 100% de la taxe due - selon le moins.Pour les déclarations de revenus dues en 2023, la pénalité minimale de défaillance de l'échec est de 450 $ pour les rendements de plus de 60 jours en retard, ou 100% de la taxe est due - ce qui est inférieur à ce qui le soit.

Pénalité de non-paiement

Si vous ne payez pas la taxe due à votre déclaration de revenus, vous serez soumis à la pénalité de non-paiement.La pénalité que vous devez payer est un pourcentage des taxes impayées.La pénalité de non-paiement est de 0,5% des impôts en cours pour chaque mois ou une partie d'un mois que la taxe n'est pas payée.La pénalité ne dépassera pas 25% de vos taxes non rémunérées.

Si vous recevez à la fois un défaillance de défaillance et une pénalité de défaillance du même mois, la pénalité de défaut de fonctionpénalité de 5% pour chaque mois ou partie d'un mois où votre retour était en retard.Si vous n'avez pas payé après 5 mois, la pénalité de défaut de logement sera maximale, mais la pénalité de non-paiement se poursuivra jusqu'à ce que la taxe soit payée - jusqu'à un maximum de 25% de la taxe impayée carde la date d'échéance.

Et si je ne dépose pas volontairement?

Aux États-Unis, le système d'impôt sur le revenu est basé sur le concept de conformité volontaire.Cela signifie que les contribuables sont chargés de déclarer tous leurs revenus, de calculer correctement leur obligation fiscale et de produire rapidement une déclaration de revenus.

Alors, que se passe-t-il si vous ne produisez pas votre déclaration de revenus indépendante volontairement?L'IRS peut produire un retour en votre nom, puis essayer de collecter l'argent.Voici un aperçu des détails.

L'IRS dépose un retour de substitut

Si vous ne déposez pas, l'IRS peut produire un rendement de substitut en votre nom.Ce formulaire ne peut pas vous donner de crédit pour toute déduction ou exemption à laquelle vous avez droit.Habituellement, cela conduit à une responsabilité fiscale supérieure à celle-ci pour la plupart des gens.

L'IRS vous enverra unSept 19 NAvis de carence (lettre de 90 jours) demandant une évaluation fiscale.Vous aurez 90 jours pour produire votre déclaration de revenus en souffrance ou votre pétition devant le tribunal de l'impôt.Si aucune de ces actions n'est effectuée, l'IRS procédera à son évaluation proposée.Vous ne pouvez pas demander une extension de délai de fichier si vous avez reçu une notification CP3219N.

Les rendements des substituts sont particulièrement difficiles aux travailleurs indépendants car ils n'incluent pas les dépenses commerciales.En conséquence, vous ne pouvez pas réclamer les dépenses et réduire vos revenus de travail indépendant et votre responsabilité fiscale.Par exemple, disons que vos clients ont déposé1099-NECFormulaires avec l'IRS, totalisant 15 000 $ en revenu d'entreprise.

Lorsque l'IRS rapporte ce revenu sur votre déclaration de revenus de substitution, vous devez payer une taxe sur le travail indépendant sur le montant total.Cependant, disons que vous avez dû engager 5 000 $ en dépenses commerciales afin de gagner cet argent.Vous pouvez réclamer ces dépenses en produisant votre propre déclaration de revenus, mais elles ne seront pas incluses dans la déclaration de substitution.Cela signifie que vous paierez plus d'impôt que nécessaire.

Même si l'IRS produit une déclaration de substitut, vous devez toujours terminer votre propre déclaration de revenus pour profiter de toute exemption, crédits et déductions auxquels vous avez droit.Dans la plupart des cas, l'IRS modifiera votre compte pour refléter les bons chiffres une fois que vous aurez déposé votre déclaration.

Collection et application

La déclaration préparée par l'IRS (sur la base de son évaluation proposée) entraînera une facture fiscale qui, si elle est impayée, lancera le processus de collecte.Cela peut impliquer des étapes telles que les prélèvements de salaire ou de compte bancaire ou le dépôt d'un avis de privilège fiscal fédéral.

Si vous ne déposez pas à plusieurs reprises, vous pouvez faire face à des mesures d'application supplémentaires, telles que des sanctions accrues et / ou des poursuites pénales.

Que se passe-t-il si vous ne signalez pas de revenus indépendants?

Ne pas signaler le travail indépendant est considéré comme un crime fédéral et étatique et est une forme d'évasion fiscale.Vous pouvez faire face à des frais pour le montant non rémunéré, des intérêts facturés et même des poursuites pénales.

Le revenu de travail indépendant reçu par les paiements du contrat doit être indiqué sur la déclaration de revenus des particuliers.Une entreprise individuelle, par exemple, doit produire une déclaration de revenus de bénéfices ou de pertes de l'entreprise,Planification du formulaire C.Les informations sur les bénéfices ou les pertes de l'annexe C sont par la suite transférées sur la page principale de votre déclaration de revenus personnelle comme un revenu positif ou négatif.

Si vous fournissez des services à des clients réguliers tout au long de l'année, tels que l'entreprise à entreprise, et gagnez plus de 600 $, vous recevrez un1099-MISS.Si vous vendez via des sites en ligne tels qu'Amazon ou recevez de l'argent via un processeur tiers tel que PayPal, vous pouvez recevoir un1099-K.

Si vous recevez un formulaire 1099-MISC, qui signale vos revenus divers, ou un formulaire 1099-K, qui signale les transactions par le biais de tiers, l'IRS reçoit également ces informations.Si vous ne signalez pas ce revenu et tout autre revenu imposable sur votre déclaration de revenus, vous pouvez par la suite faire face à une pénalité.

Évasion fiscale des travailleurs indépendants

Si vous ne produisez pas de déclaration ou de payer une taxe due, vous pouvez faire face à des conséquences pour l'évasion fiscale - qui est une infraction pénale.

Le fait de ne pas produire une déclaration de revenus est considéré comme un délit, et la conséquence la plus typique est l'imposition d'amendes fiscales civiles contre le contribuable.Cependant, la négligence de produire une déclaration de revenus qui était due il y a pas plus de six ans peut entraîner des sanctions d'évasion de l'impôt pénal.S'il est condamné, vous pourriez encourir jusqu'à un an de prison et jusqu'à 100 000 $ d'amendes.Notez que la peine de prison pour l'évasion fiscale est très rare mais possible.

Qu'est-ce que l'évasion fiscale?

Révoquer des déductions fiscales ou des crédits d'impôt auxquels vous n'avez pas droit, sous-estimé délibérément ou ne divulguez pas les revenus, et la dissimulation des actifs imposables sont tous des exemples d'évasion fiscale.

En vertu de la législation de l'IRS, il existe deux types d'évasion fiscale:

La tentative volontaire d'échapper ou de vaincre l'évaluation de la taxe.
La tentative volontaire d'échapper ou de vaincre le paiement de la taxe.

La tentative la plus courante d'échapper ou de vaincre une taxe est l'acte de produire une fausse déclaration qui néglige les retenues et / ou réclame les déductions auxquelles la personne n'a pas droit.Ceci est considéré comme une évasion de l'évaluation.

En revanche, l'évasion du paiement se produit généralement après que l'existence d'une dette fiscale a été établie, et elle implique un acte affirmatif de dissimulation de l'argent ou des actifs dont la taxe pourrait être payée.Par exemple,dépôt de failliteavec l'intention de prévenir ou de retarder les efforts de collecte de l'IRS.

Évasion fiscale par rapport à l'évasion fiscale

L'évasion fiscale est le moyen légal de minimiser le revenu imposable ou la taxe.Par exemple, en tant que petite entreprise ou propriétaire unique, vous pouvez prendre des mesures pour réduire votre facture fiscale en réclamant des déductions et des crédits autorisés ou en investissant dans des comptes fiscaux tels que les IRA.

L'évasion fiscale, cependant, est un type de fraude fiscale dans laquelle des moyens illégaux sont utilisés pour cacher les revenus ou les informations à l'IRS ou à d'autres autorités fiscales afin d'éviter l'évaluation fiscale ou le paiement.

La différence entre l'évasion fiscale et l'évasion fiscale est essentiellement définie par deux facteurs: mentir et se cacher.

Par exemple, investir dans un 401 (k) ou faire un don déductible d'impôt est à la fois des moyens juridiques de réduire votre facture fiscale.Cependant, la dissimulation des actifs, des revenus ou des informations afin d'éviter la responsabilité fiscale ne l'est pas.

Evasion des espions pour les déclarations de revenus non remplies

Le fait de ne pas produire de déclarations de revenus ne constitue pas une évasion fiscale.Une affaire d'évasion ne peut être établie que si le contribuable s'est engagé dans un acte affirmatif pour masquer les détails ou induire les autorités fiscales.Le fait de ne pas produire un retour combiné avec un acte affirmatif d'évasion est connu sous le nom de «évasion des espions».

Des exemples d'évasion des espions comprennent:

Garder deux ensembles de livres.
Faire des entrées incorrectes ou modifiées.
Falsification des factures.
Détruire les enregistrements.
Cacher les sources de revenus.
Gestion des transactions afin d'éviter de tenir des registres traditionnels.
Tout autre comportement qui a le potentiel de cacher ou de tromper.

Par exemple, si vous conservez un ensemble de dossiers qui représentent avec précision l'entreprise, et un deuxième faux ensemble de dossiers qui est délibérément inexact - couplé à des déclarations de revenus non filées - qui constitue une évasion des espions.

Conséquences de l'évasion fiscale

Une erreur involontaire sur votre déclaration de revenus ne fait pas automatiquement de vous un évader fiscal;L'intention est un facteur.Si vous avez tenté d'esquiver les impôts, voici quelques-unes des pénalités auxquelles vous pourriez faire face:

Un crime sur votre dossier.
Jusqu'à 5 ans de prison.
Une amende pouvant aller jusqu'à 250 000 $ pour les propriétaires uniques (ou 500 000 $ dans le cas des sociétés).
Une charge pour le coût de votre poursuite.

Dépôt de rendements passés

Il est bon de produire toutes les déclarations de revenus qui sont dues, que vous puissiez payer en totalité.Tu peuxproduire vos déclarations de revenus passésde la même manière et du même emplacement que vous alliez déposer un retour à temps.Si vous avez reçu un avis, assurez-vous d'envoyer votre retour au passé à l'adresse spécifiée sur l'avis.

Le dépôt de rendements passés minimise le risque de faire face aux pénalités IRS, vous permet de signaler avec précision vos coûts et déductions et limite les frais d'intérêt qui se sont produits.

Autres conséquences de la non-déclaration des déclarations lorsque vous travaillez indépendant

En plus des conséquences présentées par l'IRS, vous pouvez également subir d'autres conséquences personnelles et commerciales.

Conséquences financières pour votre entreprise

Si vous ne produit pas de déclarations de revenus pour votre entreprise, les prêteurs ne seront généralement pas disposés à prêter l'argent de votre entreprise.Ils s'appuient sur les déclarations de revenus des entreprises pour voir comment va votre entreprise.Les investisseurs peuvent également vouloir voir de vieilles déclarations de revenus, et si vous décidez de vendre votre entreprise, ce sera presque impossible sans un historique de déclarations de revenus indiquant vos bénéfices.

De plus, si vous ne produit pas de déclarations de revenus d'État liées à votre entreprise, vous risquez d'être fermé.De nombreux États annulent les licences commerciales pour les entreprises qui ne produisent pas de déclarations de revenus, par exemple.

Conséquences financières personnelles

Si vous êtes un travailleur indépendant et que vous ne déposez pas, vous aurez également du mal à obtenir des prêts pour vous-même.En particulier,prêteurs hypothécairescompter sur les déclarations de revenus pour vérifier les revenus de travail indépendant.

De plus, si vous êtes indépendant et que vous ne prenez pas votre déclaration de revenus fédérale, tout revenu de travail indépendant que vous générez ne sera pas signalé à la Social Security Administration.Cela signifie que vous ne serez pas éligible aux prestations de retraite, de décès ou d'invalidité de la sécurité sociale.Le dépôt de votre rendement passé réduit le risque de perdre de tels avantages.

FAQ

Comment effectuer des paiements trimestriels?

Parce que vous n'avez pas d'employeur qui retient les impôts sur la sécurité sociale et les impôts sur le revenu, vous devez payer les impôts estimés chaque trimestre.Vous pouvez envoyer des paiements d'impôts estimés avec le formulaire 1040-ES, ou vous pouvez payer en ligne, par téléphone ou en utilisant l'application IRS2GO sur votre appareil mobile.Vous pouvez également effectuer des paiements d'impôts estimés en ligne, où vous pouvez consulter votre historique de paiement et d'autres documents fiscaux.

Comment produire mon retour annuel?

Pour produire votre déclaration de revenus annuelle, vous devez utiliserCalendrier CPour déclarer votre revenu ou votre perte d'une entreprise que vous avez dirigé ou une profession, vous avez pratiqué en tant que propriétaire unique.Si vous avez un partenariat ou un S-Corp, vous devez déposer un partenariat autonome ou un retour d'entreprise.Ensuite, vous signalerez le revenu de votre entreprise sur votre déclaration de revenus individuelle.Pour signaler vos taxes sur la sécurité sociale et l'assurance-maladie, vous devez terminerAnnexe SE (formulaire 1040 ou 1040-SR), taxe sur le travail indépendant.

Et si je ne peux pas payer ma facture fiscale?

Vous pourriez être éligible pour créer un libre-service,Plan de paiement en ligneCela vous permet de rembourser une dette au fil du temps.Après avoir soumis votre demande en ligne, vous serez informé si votre plan de paiement a été approuvé sans avoir à contacter ou à écrire à l'IRS.Même si la nouvelle taxe n'a pas encore été évaluée, les plans de paiement en ligne sont traités plus rapidement que les demandes présentées avec des déclarations de revenus déposées électroniquement.

Si vous n'êtes pas admissible à la mise en place d'un plan de paiecontrat de versem*ntou unOffre de compromis.

Obtenez de l'aide pour produire des déclarations de revenus indépendantes

Si vous êtes indépendant et que vous avez réalisé un bénéfice net de plus de 400 $, vous devez produire une déclaration de revenus.Le non-dépôt peut entraîner des sanctions de l'IRS, des intérêts et, dans certaines circonstances, des poursuites judiciaires.En outre, vous pouvez commettre une évasion fiscale si vous prenez des mesures pour éviter de payer volontairement l'impôt, associée à la non-déclaration des déclarations.

Ne pas paniquer.N'oubliez pas que le fait de ne pas produire de déclarations de revenus ne constitue pas une évasion fiscale.Cela ne s'applique que dans des situations rares où quelqu'un essaie d'éviter de payer des impôts.Dans la plupart des cas, vous pouvez vous faire rattraper par le dépôt des six dernières années de déclarations, et une fois que vous avez tout déposé, vous devriez être en mesure de mettre en place un plan de paiement ou de demander des options d'allégement.

Besoin d'aide? Si tu as besoinAide avec les retours non cilésOu besoin de conseils concernant une facture fiscale impayée, appelez l'équipe qualifiée du groupe fiscal W au 77-500-4930 pour une consultation gratuite et les réponses dont vous avez besoin.