Dois-je vendre mes obligations si les taux d’intérêt augmentent ? (2024)

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Dois-je vendre mes obligations si les taux d’intérêt augmentent ?

Si les rendements obligataires augmentent, les obligations existantes perdent de la valeur. La variation de la valeur des obligations ne concerne que le prix d'une obligation sur le marché libre, ce qui signifie que si l'obligation est vendue avant l'échéance, le vendeur obtiendra un prix de l'obligation supérieur ou inférieur par rapport à sa valeur nominale, en fonction des taux d'intérêt en vigueur.

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Dois-je vendre mes obligations maintenant 2023 ?

De même,vous souhaiterez peut-être conserver les obligations I émises entre mai et octobre 2023. Ces obligations I ont un taux fixe de 0,9 %, soit le taux fixe le plus élevé depuis 16 ans. Peu importe ce qui arrivera à l’inflation à l’avenir, vous bloquerez ce taux aussi longtemps que vous détiendrez les obligations.

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Pourquoi les gens vendent-ils des obligations lorsque les taux d’intérêt sont élevés ?

La plupart des obligations paient un taux d’intérêt fixe qui devient plus attractif si les taux d’intérêt baissent, ce qui fait augmenter la demande et le prix de l’obligation. A l’inverse, si les taux d’intérêt augmentent,les investisseurs ne préféreront plus le taux d’intérêt fixe plus bas payé par une obligation, ce qui entraînera une baisse de son prix.

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Les fonds obligataires vont-ils se redresser en 2024 ?

"Même si une certaine volatilité peut persister, nous pensons que les taux d'intérêt ont atteint un sommet", prédit Kathy Jones, stratège en chef des titres à revenu fixe au Schwab Center for Financial Research. "Nous prévoyons une baisse des rendements du Trésor et des rendements positifs pour les investisseurs en 2024

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Quand dois-je vendre mon obligation I ?

Si vous souhaitez conserver votre I Bond comme un simple investissement à court terme, vous devriez envisager de l'encaisser.à 12 mois, ou peut-être à 15 mois. Votre achat d’obligations I de novembre 2022 à avril 2023 rapportera 6,89 % sur les 6 premiers mois.

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Le marché obligataire va-t-il se redresser en 2023 ?

Les avantages de la diversification sont de retour. L'année dernière a été très inhabituelle, maisen 2023, les obligations se comportent plus normalement. À long terme, les obligations constituent un excellent moyen de diversifier les tensions sur les actions. Si la récession que nous prévoyons survient avant la fin de cette année, il convient de rappeler que les obligations ont tendance à surperformer en période de récession.

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Que devraient faire les obligations en 2023 ?

Il est peu probable que les rendements obligataires reviennent aux bas niveaux de l’histoire récente, et nous prévoyons qu’ils resteront élevés plus longtemps.. N’oubliez pas que des taux plus élevés signifient de meilleurs rendements obligataires à long terme. Nous pensons que nous approchons de la fin du cycle de hausse, qui correspond historiquement à un pic des taux.

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Que faire des obligations lorsque les taux d’intérêt augmentent ?

Si les taux d’intérêt du marché augmentent, le prix de l’obligation avec un taux de coupon de 2 % baissera plus que celui de l’obligation avec un taux de coupon de 4 %. acheter des obligations dans un contexte de taux d’intérêt bas. L'échéance d'une obligation est la date précise dans le futur à laquelle la valeur nominale de l'obligation sera remboursée à l'investisseur.

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(Le Prysme)
Quelles sont les perspectives du marché obligataire pour 2024 ?

Conformément aux perspectives d'autres fournisseurs d'investissement, la société prévoit unGain de 5,7 % en 2024 pour les obligations américaines de qualité investissement, contre 4,9 % l'année dernière et 2,3 % en 2022. (Tous les chiffres sont nominaux.) Les attentes de rendement sur 10 ans de Schwab sont bien inférieures aux rendements de chaque classe d'actifs de 1970 à octobre 2023.

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(Julien LR - Investissements)
Combien vaut une obligation d’épargne de 100 $ après 30 ans ?

Comment tirer le meilleur parti de vos obligations d’épargne
Valeur nominaleMontant des achatsValeur sur 30 ans (acheté en mai 1990)
Caution de 50 $100 $207,36 $
Caution de 100 $200 $414,72 $
Caution de 500 $400 $1 036,80 $
Caution de 1 000 $800 $2 073,60 $

(Video) Hausse des Taux: l'Opportunité d’une vie pour placer son argent
(Julien LR - Investissements)

L’année 2023 est-elle bonne pour les fonds obligataires ?

En 2023,le fonds moyen des catégories Morningstar de prêts bancaires et d'obligations à haut rendement a gagné 12,1% chacun. En revanche, les investisseurs qui acceptaient davantage de risque de durée ou de sensibilité aux fluctuations des rendements ont vécu une période difficile au cours des 12 derniers mois.

(Video) Comprendre les obligations - Heu?reka #17
(Heu?reka)
Où seront les obligations en 2023 ?

Les obligations redeviennent des obligations en 2023, car nous pensons que des revenus plus élevés généreront des rendements de qualité investissement. Les rendements des obligations Investment Grade atteignent désormais leur plus haut niveau depuis 13 ans, oscillant autour de 5 %, ce qui offre aux investisseurs une meilleure protection contre le ralentissement de l'économie et l'élargissement des spreads de crédit.

Dois-je vendre mes obligations si les taux d’intérêt augmentent ? (2024)
Pourquoi les prix des obligations baissent-ils lorsque les taux d’intérêt augmentent ?

Lorsque les taux d’intérêt augmentent, les obligations existantes payant des taux d’intérêt inférieurs deviennent moins attractives, ce qui fait chuter leur prix en dessous de leur valeur nominale initiale sur le marché secondaire. (Le paiement des coupons reste inchangé.)

Comment éviter les impôts lors de l’encaissement d’obligations d’épargne ?

Mais vous n’avez pas à payer d’impôts aux niveaux national et local. Vous pouvez déclarer les intérêts chaque année où vous les gagnez ou lorsque vous encaissez l’obligation. Vous le déclarerez sur l'annexe B de votre 1040. Vous pouvez éviter ces taxes enutiliser l'argent pour des dépenses d'enseignement supérieur admissibles.

Dois-je vendre mes bons d’épargne ?

Après un an, vous pouvez continuer et encaisser votre obligation, mais vous serez pénalisé d'une pénalité de trois mois d'intérêts gagnés sur l'obligation.. Il n’y a aucune pénalité si vous conservez simplement l’obligation après cinq ans. Il est utile de conserver la plupart des obligations.

Dois-je encaisser mes obligations I ?

Vous souhaiterez probablement planifier votre retrait trois mois après la date de réinitialisation de votre I-Bond afin que les trois mois d'intérêt que vous perdez correspondent au nouveau taux inférieur, et non au taux plus élevé qui vous plaisait le plus. Pour ce faire, vous devez conserver votre I-Bond pendant au moins 15 mois.

Est-il temps de revenir aux obligations ?

Nous continuons de préférer les actions aux obligations en raison de nos perspectives positives pour l’économie américaine en 2024. Mais à mesure que l’inflation continue de baisser, nous pensons que les obligations de base retrouveront de plus en plus leur rôle traditionnel de diversificateur de portefeuille et de lest contre les pertes potentielles d’actions tout en restant stables. offrant un rendement attractif.

Les obligations vont-elles augmenter en mai 2023 ?

Le taux composite de 4,30 % pour les obligations I émises de mai 2023 à octobre 2023 s'applique pendant les six premiers mois suivant la date d'émission.. Le taux composite combine un taux de rendement fixe de 0,90 % avec un taux d'inflation annualisé de 3,38 %, tel que mesuré par l'indice des prix à la consommation pour tous les consommateurs urbains (CPI-U).

Pouvez-vous perdre de l’argent sur les obligations si elles sont détenues jusqu’à l’échéance ?

En cas de vente avant l'échéance, le prix du marché peut être supérieur ou inférieur à ce que vous avez payé pour l'obligation, entraînant un gain ou une perte en capital.Si acheté et détenu jusqu'à l'échéance, l'investisseur n'est pas affecté par le risque de marché.

Les obligations sont-elles un bon investissement en ce moment ?

Les rendements des obligations de haute qualité sont revenus autour de leurs niveaux historiquement normaux. Des rendements plus élevés permettent aux obligations de jouer à nouveau leur rôle traditionnel de source de revenu fiable et à faible risque pour les investisseurs qui les achètent et les conservent jusqu'à leur échéance.

Quelles sont les perspectives pour les fonds obligataires en 2023 ?

Nous nous attendons à de bonnes performances globales au cours du second semestre, même si la volatilité pourrait augmenter, notamment pour les obligations à haut rendement.. Les placements en obligations d'entreprises se sont généralement bien comportés au cours du premier semestre.

Quelle est la meilleure stratégie d’investissement obligataire ?

Si votre objectif est de garder votre argent intact et de gagner des intérêts, envisagez un «achète et garde" stratégie. Lorsque vous investissez dans une obligation et la conservez jusqu’à son échéance, vous recevrez des paiements d’intérêts, généralement deux fois par an, et recevrez la valeur nominale de l’obligation à l’échéance.

Peut-on vendre une obligation avant l'échéance ?

Cependant,les investisseurs qui vendent leurs obligations avant l'échéance ne recevront que les intérêts dus sur l'obligation jusqu'à la date de la vente. Ils perdront tout droit aux intérêts qui auraient couru entre la date de la vente et la date d'échéance de l'obligation.

Le marché sera-t-il meilleur en 2024 ?

Le S&P 500 a généré un rendement total impressionnant de 26,29 % en 2023, rebondissant après un revers de 18,11 % en 2022. À l'approche de 2024, les investisseurs sont optimistes que les mêmes vents macroéconomiques favorables qui ont alimenté le rallye boursier de 2023 propulseront le S&P 500 à un nouveau record absolu. des sommets en 2024.

Le marché va-t-il augmenter en 2024 ?

Le rallye actuel du S&P 500 est de bon augure pour le mois de février et pour le reste de 2024. « Le S&P 500 a atteint six nouveaux sommets historiques en 2024, tous en janvier. Cela équivaut à un taux annualisé de 72 nouveaux sommets », déclare Sam Stovall, stratège en chef des investissements chez CFRA Research.

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Author: Maia Crooks Jr

Last Updated: 12/10/2023

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