Comment investir 100 000 pour un revenu passif – Médecin en FEU (2024)

Rêvez-vous d’une vie où votre argent travaille pour vous, générant un flux constant de revenus sans que vous travailliez activement ?

Avec une stratégie d’investissem*nt intelligente, vous pouvez transformer vos 100 000 $ en une machine à revenus passifs, vous offrant ainsi plus de temps libre et une sécurité financière. Notre amiLe docteur sans detteregarde comment investir 100 000 $.

Investir 100 000 $ dans des investissem*nts intelligents peut créer une source stable de revenus passifs. Cela signifie que vous pouvez gagner de l’argent sans y travailler constamment, ce qui vous laisse plus de temps libre. L’objectif est de faire fructifier votre argent en toute sécurité pour obtenir un revenu régulier sans le contrôler constamment.

Si vous voulez arriver au point où vos actifs paient vos dettes (Papa riche, papa pauvreformule), alors commencer à investir 100 000 $ peut relancer votre réussite.

Il existe de nombreuses façons d'investir, de la bourse auxconcerts parallèlesqui continue de vous payer. Chaque option présente des avantages et des inconvénients, mais toutes peuvent vous procurer des flux de revenus passifs.Le meilleur choix dépend de ce avec quoi vous êtes à l’aise et de vos objectifs financiers.

Avant de se lancer, il est important d’étudier chaque option. En comprenant et en planifiant, vous pouvez choisir la meilleure façon de faire fructifier vos 100 000 $ et de profiter des avantages d’un revenu passif.

Évaluez votre situation financière

Avant d'investir 100 000 $ pour un revenu passif, vous devez évaluer minutieusem*nt votre situation financière. Cela vous permettra de prendre les meilleures décisions lors de l’allocation de vos fonds pour une génération de revenus passifs maximale.

Tolérance au risque

Le premier aspect à considérer est votre tolérance au risque. Il s’agit du niveau de risque financier que vous êtes prêt et capable d’assumer avec vos investissem*nts. Certaines personnes préfèrent les investissem*nts à faible risque tels queobligations, qui offrent un flux de revenus stable mais des rendements potentiels inférieurs.

D'autres peuvent gérer des investissem*nts à plus haut risque commeactionsouimmobilier, qui ont un potentiel de croissance plus important et un risque de volatilité plus élevé.

Connaître votre tolérance au risque est une bonne idée pour prendre des décisions éclairées sur les types d'investissem*nts que vous devriez rechercher pour un revenu passif.

Fonds d'urgence

Avant d’investir, il est impératif de disposer d’un fonds d’urgence. Un fonds d'urgence est un compte d'épargne avec suffisamment de liquidités pour couvrir6 à 12 mois de frais de subsistanceen cas de perte d'emploi, d'urgence médicale, d'entretien de voiture ou de toute autre dépense imprévue.

Sans cela, vous pourriez être obligé de liquider des actifs ou, pire encore, d'utiliser des cartes de crédit pour faire face à des crises financières, ce qui peut avoir un impact négatif sur vos investissem*nts de revenus passifs..

Dette à taux d’intérêt élevé

Les dettes à taux d’intérêt élevés (cartes de crédit ou prêts personnels) peuvent rapidement nuire à votre bien-être financier global et limiter l’efficacité de vos investissem*nts. Il est généralement recommandé derembourser vos dettes à taux d’intérêt élevé avant d’investir, car le coût des intérêts sur la dette dépasse souvent les rendements potentiels des revenus passifs.

En vous concentrant sur la réduction des dettes à taux d’intérêt élevé, vous serez dans une position financière plus solide pour investir dans des opportunités de revenus passifs.

En remarque, j'ai utiliséLes petit* pas de Dave Ramseylorsque j'ai terminé ma résidence pour me libérer de mes dettes de consommation.

Objectifs financiers à long terme

Enfin, tenez compte de vos objectifs financiers à long terme lorsque vous investissez 100 000 $ pour un revenu passif.

Cherchez-vousrevenu immédiat, ou disposez-vous d'un horizon à plus long terme, comme la retraite, pour générer des rendements ?

En alignant votre stratégie d’investissem*nt sur vos objectifs à long terme, vous serez mieux assuré de prendre les bonnes décisions et de recevoir le montant de revenu passif souhaité.

Une combinaison d’investissem*nts à court et à long terme, tels que des actions versant des dividendes, des obligations ou des investissem*nts immobiliers, peut aider à créer un portefeuille équilibré et générateur de revenus.

#1. Bourse

Plonger dans le marché boursier est une option populaire pour investir 100 000 $ afin de gagner un revenu passif. En investissant dans un portefeuille diversifié d’actions, vous pouvez générer des dividendes, des intérêts et des gains en capital.

Sélection d'un mélange d'entreprises de divers secteursavec des potentiels de croissance différents est important pour réduire les risques et augmenter vos chances de rendements stables.

#2. Fonds communs de placement

Les fonds communs de placement mettent votre argent en commun avec celui d’autres investisseurs pour acheter divers actifs, tels que des actions, des obligations et d’autres titres.

Un conseiller financier peut vous aider à choisir les meilleurs fonds communs de placement pour atteindre vos objectifs de revenu passif tout en gérant les risques de manière appropriée.

#3. Fonds négociés en bourse (FNB)

Les ETF offrent une méthode pratique et rentable pour diversifier vos investissem*nts. Ils sont similaires aux fonds communs de placement mais se négocient comme des actions en bourse.

Les ETF détiennent plusieurs titres, ce qui les rend idéaux pour répartir le risque entre différents secteurs et classes d'actifs. En investissant dans des ETF, vous pouvez générer un revenu passif sous forme de dividendes et de gains en capital potentiels.

#4. Actions individuelles

Investir dans des actions individuelles nécessite une recherche et une analyse minutieuses. En sélectionnant quelques sociétés de haute qualité dans différents secteurs, vous pouvez créer un portefeuille diversifié adapté à vos objectifs de revenu passif et à votre tolérance au risque.

Bien que les actions individuelles puissent être plus risquées que les fonds communs de placement ou les FNB, elles offrent la possibilité de réaliser des gains en capital plus élevés si elles sont choisies judicieusem*nt.

#5. Fonds indiciels

Les fonds indiciels sont un type defonds commun de placement ou ETF à faible coûtconçu pour suivre la performance d’un indice de marché particulier, tel que le S&P 500.

Investir dans des fonds indiciels peut permettre une large diversification et générer un revenu passif sous forme de dividendes et de gains en capital. Leurs frais inférieurs à ceux des fonds gérés activement en font une option attrayante pour les investisseurs à long terme.

J’ai personnellement investi moi-même via les fonds indiciels Vanguard au fil des ans.

Investissem*nts immobiliers

Propriété locative

Investir dans des immeubles locatifs est une stratégie populaire pour générer des revenus passifs.

En tant qu’investisseur immobilier, l’acquisition d’une propriété bien située peut constituer une source stable de revenus locatifs tout en pouvant s’apprécier au fil du temps.

Faire des recherches sur le marché immobilier local et identifier les propriétés présentant le meilleur potentiel de génération de flux de trésorerie positifs est essentiel.

Si vous êtes occupé comme moi et que vous ne voulez pas avoir affaire à des locataires, envisagez d'embaucher ungestionnaire de l'immeuble.Cette personne ou ce groupe peut vous aider à gérer votre immeuble de placement, à garantir des revenus locatifs constants et à gérer les problèmes des locataires ou l'entretien de la propriété.

Syndicats immobiliers

Les syndications immobilières impliquent de mettre en commun des ressources avec d’autres investisseurs pour investir dans des projets à plus grande échelle qu’un individu ne pourrait se permettre seul.

Ces partenariats impliquent généralement un groupe deinvestisseurs qualifiés(associés commanditaires) fournissant du capital tandis qu'un sponsor expérimenté (associé commandité) gère la stratégie d'investissem*nt.

Article associé:GP vs LP dans les syndications immobilières : quelle est la différence ?

Les syndications offrent les avantages de la propriété indirecte, de la diversification et du partage des risques.

Participer à une syndication immobilière peut générer des revenus passifs grâce à :

• revenus locatifs
• appréciation
• avantages fiscaux potentiels

Si vous souhaitez en savoir plus sur mon investissem*nt immobilier préféré, regardez cette vidéo :

Fiducies de placement immobilier (REIT)

Les fiducies de placement immobilier (REIT) sont des entités cotées en bourse qui investissent dans des actifs immobiliers. Ils permettent aux investisseurs de s'exposer à plusieurs propriétés, offrant ainsi une diversification et un risque réduit par rapport à un investissem*nt dans des propriétés individuelles.

Les REIT doivent distribuer au moins 90 % de leur revenu imposable aux investisseurs, ce qui en fait une source attractive de revenus passifs.

Bien que les investissem*nts immobiliers puissent constituer une source de revenus passifs, il est important d’évaluer soigneusem*nt chaque opportunité, d’évaluer votre tolérance au risque et de considérer les implications à long terme avant de prendre une décision.

Autres sources de revenus passifs

Maximisez les comptes fiscalement avantageux

Lorsque vous investissez 100 000 $ pour un revenu passif, il est important de maximiser les comptes fiscalement avantageux pour récolter le plus d’avantages et faire fructifier efficacement votre investissem*nt.

Deux options importantes pour les comptes fiscalement avantageux sont les comptes de retraite individuels (IRA) et les plans de retraite.

Comptes de retraite individuels

Un IRA est un type de compte de placement fiscalement avantageux que les particuliers peuvent ouvrir pour épargner en vue de la retraite. Il existe deux principaux types d'IRA () :

1. IRA traditionnel :Les cotisations à un IRA traditionnel peuvent être déductibles d'impôt, ce qui signifie que les particuliers peuvent potentiellement déduire leurs cotisations de leur revenu imposable. Les revenus augmentent avec report d’impôt et les particuliers ne paient d’impôts sur le revenu que sur leurs retraits pendant la retraite.
2. Roth IRA :Les cotisations à un Roth IRA sont versées avec des dollars après impôt, ce qui signifie qu’elles ne sont pas déductibles d’impôt d’emblée. Toutefois, les revenus augmentent à l’abri de l’impôt et les retraits admissibles effectués pendant la retraite sont également exonérés d’impôt.

Investir dans un IRA vous permet de profiter d’avantages fiscaux tout en constituant votre épargne-retraite à revenu passif.

Plans de retraite

Les régimes de retraite parrainés par l'employeur peuvent également vous aider à maximiser vos avantages fiscaux lorsque vous investissez 100 000 $ pour un revenu passif. Certains types courants de régimes de retraite comprennent :

• Plans 401(k) :Un plan 401(k) est un plan d'épargne-retraite parrainé par l'employeur qui permet aux employés de cotiser à leurs comptes avec report d'impôt, semblable à un IRA traditionnel. De nombreux employeurs proposent des cotisations de contrepartie jusqu'à un certain pourcentage, ce qui peut augmenter considérablement votre investissem*nt global. Les revenus de placement croissent avec report d’impôt et les retraits effectués pendant la retraite sont imposés à votre taux d’imposition sur le revenu.
• 403(b) prévoit :Semblables aux plans 401(k), les plans 403(b) sont des plans d'épargne-retraite spécifiquement destinés aux employés d'organisations à but non lucratif, d'écoles et de certaines entités gouvernementales. Les cotisations sont versées avec report d’impôt et les revenus de placement augmentent également avec report d’impôt. Les retraits effectués pendant la retraite sont imposés comme un revenu ordinaire.

L'utilisation de ces comptes fiscalement avantageux peut aider les investisseurs à tirer le meilleur parti de leur investissem*nt de 100 000 $ pour générer un revenu passif, réduisant ainsi le fardeau fiscal et permettant une croissance plus efficace de l'épargne-retraite.

Quels sont les meilleurs investissem*nts à revenus passifs ?

Certains des principaux investissem*nts à revenu passif comprennent les actions versant des dividendes, les syndications immobilières et l'investissem*nt dans des comptes d'épargne ou des CD à haut rendement. Ces investissem*nts peuvent fournir un flux de revenus constant avec un minimum d’effort de la part de l’investisseur.

Comment générer un revenu mensuel à partir de 100k ?

Vous pouvez générer un revenu mensuel à partir de 100 000 en investissant dans une combinaison d’actifs, tels que des actions versant des dividendes, des obligations ou des REIT. Selon les actifs que vous choisissez et leur performance, vous pouvez vous attendre à générer un revenu mensuel allant de quelques centaines de dollars à plus de mille dollars.

Les meilleurs investissem*nts à court terme pour 100 000 ?

Pour les investissem*nts à court terme, envisagez des options telles que les comptes d'épargne à haut rendement, les certificats de dépôt (CD), les comptes du marché monétaire ou les obligations à court terme. Ces options d'investissem*nt impliquent généralement un risque moindre et offrent de la liquidité, tout en offrant un retour sur investissem*nt.

Quel revenu mensuel 100 000 $ peuvent-ils produire ?

Le montant du revenu mensuel que 100 000 peuvent produire dépendra des investissem*nts que vous choisissez et de leurs performances. Par exemple, supposons que vous investissiez dans un compte du marché monétaire offrant un taux d’intérêt annuel de 5 %. Dans ce cas, vous pouvez vous attendre à ce que vos 100 000 $ génèrent environ 5 000 $ de revenu passif par an, soit environ 416,67 $ par mois.

Des stratégies pour transformer 100 000 en 1 million ?

Transformer 100 000 en 1 million implique une combinaison de patience, de temps et de stratégies d’investissem*nt prudentes. Certaines stratégies populaires incluent la moyenne des coûts en dollars dans un portefeuille d'actions diversifié, l'investissem*nt dans l'immobilier et l'exploitation du pouvoir des intérêts composés grâce à des investissem*nts à long terme dans des actions de croissance ou des fonds indiciels.